第四版虚拟货币再迎强监管：行情 2021年9月29日 中国消费者报

■本报记者聂国春

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会三大协会四个月后，对虚拟货币的监管进行了升级。9月24日，中央网信办、央行、银保监会、市场监管总局等十部门发布《关于进一步防范化解虚拟货币交易炒作风险的通知》 （以下简称《通知》），明确虚拟货币兑换违法。金融活动，提出加强虚拟货币交易投机风险监测预警的措施。

通知明确，虚拟货币与法定货币不具有同等法律地位，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。相关境外虚拟货币交易所境内工作人员，以及明知或应知从事虚拟货币业务仍为其提供营销推广、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织、自然人——相关业务，依法追究相关法人的责任。责任。通知还指出，为加强对虚拟货币相关互联网信息内容和接入的管理，互联网企业不得提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、虚拟货币相关业务活动的有偿转移；加强虚拟货币相关服务。市场主体登记和广告管理，企业和个体工商户的注册名称和经营范围不得含有“虚拟货币”、“虚拟资产”、“加密货币”、“加密资产”等字样或内容”。

通知强调，严厉打击虚拟货币相关经营活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动，以及利用虚拟货币洗钱、赌博等犯罪活动，以及以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。依法降级。

通知称，我国将建立健全应对虚拟货币交易投机风险的工作机制，加强对虚拟货币交易投机风险的监测预警，构建多维度、多层次的风险防范和防范机制。处置制度，严厉打击与虚拟货币有关的非法金融活动。“我国对虚拟货币的监管政策是明确的、一贯的。” 央行相关负责人在回答记者提问时表示，虚拟货币交易炒作扰乱正常经济金融秩序，催生资产非法跨境转移，洗钱等违法犯罪活动风险和严重侵害人民群众财产安全。比特币、以太坊、Tether等所谓的稳定币不具有法定货币的法律地位，不能作为货币在市场上流通。通过互联网向我国居民提供服务的虚拟货币兑换和境外虚拟货币兑换，均属于非法金融活动。

央行支付清算司司长温新祥在9月24日举行的第十届支付清算论坛上也强调，虚拟货币逃离封闭的支付系统，分流银行和支付机构的支付业务，削弱了清算组织的地位。更有可能成为违法犯罪活动的交易工具。

记者注意到为什么中国打击虚拟币，本轮督查整改可追溯到今年5月18日。当时，三大协会发布了《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，要求会员机构不得开展虚拟货币兑换等相关金融业务，坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动为什么中国打击虚拟币，并且不提供虚拟货币交易的账户。支付结算、宣传展示服务，同时提醒公众增强风险防范意识，不参与虚拟货币相关交易炒作活动，谨防个人资金受损。

5月21日，国家财政委员会强调，要坚决防控金融风险，严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导。6月21日，央行相关部门就银行和支付问题约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝等部分银行和支付机构。为虚拟货币交易投机提供服务的机构。

监管升级也对该行业造成了巨大的威慑。9月26日，火币全球站官网发布公告称：“应当地政府监管政策要求，火币全球站已于2021年9月24日停止中国大陆新用户注册（UTC+8） . 认证为中国大陆股票用户，计划在保证用户资产安全的前提下，于2021年12月31日（UTC+8）24:00）前完成有序清算。加密货币交易所币安也被曝已停止在中国大陆注册。

招联金融首席研究员董希淼提醒投资者，交易或使用比特币等虚拟货币可能存在市场、交易、技术、合规四大风险。比特币以外的各种“空气币”都充斥着庞氏骗局和各种谎言。投资者应提高对虚拟货币的风险识别和防范能力。