比特币的理论起源：货币的非国家化

2008年全球金融危机席卷全球，世界经济再度陷入衰退。 各国政府积极推出货币政策救市。 同时，2008年11月，“中本聪”发表了《比特币白皮书：一种点对点的电子现金系统》。 2009年1月认可比特币为法定货币的国家，比特币区块链网络上线，标志着新型分布式现金系统和新型货币的诞生。

从此，比特币开启了数字货币风起云涌的历史开端。 支持者四处宣扬，声称要进行货币革命，而批评者则心碎不已，将其视为金融骗局。

各方争论不休，于是大家试图在经济思想上寻找理论支撑，找到了哈耶克的《货币非国家化》。 对于比特币的粉丝来说，他们似乎找到了一个理论上的归宿，在巨大的批评声中，他们为比特币找到了靠山。

哈耶克是谁？ “货币非国家化”怎么样？ 对比特币有什么作用和影响？

1. 经济学院

当经济实际运行中出现明显的动荡和纷争时，就会促使人们从理论上进行反思，尤其是从经济思想的演变中寻求启示。 正是在这个意义上，经济思想史上的一些经典著作和代表性学者在大变革时期往往被频繁提及。 亚当·斯密做到了，凯恩斯做到了，哈耶克做到了。

自1776年亚当·斯密发表《国富论》以来，市场这只“看不见的手”与政府这只“看得见的手”的关系和定位几乎一直是不同经济学派争论的焦点和核心。

根据对“看不见的手”的信仰程度，经济学可以分为四类：奥地利学派、芝加哥学派、凯恩斯主义和马克思主义。

马克思主义经济学：在苏联阵营，马克思主义政治经济学逐渐成为主导的经济政策。

凯恩斯主义经济学：与苏联同期，以美国为代表的西方阵营经历大萧条，以及随后经济学界对大萧条的反思，凯恩斯主义流行一时，“看得见的”手》以不同的方式占据了它的领先地位。

芝加哥学派：非常注重保护个人自由，反对政府专断和国家权威，更注重自由和效率，对分配是否公平表现出相对漠不关心的态度。 2008年经济危机后，成为美国主流媒体攻击芝加哥学派的主要黑点。

奥地利学派：二战后，西方国家经济的“黄金发展期”也成为奥地利学派的阴郁日子。 凯恩斯主义如日中天，马克思主义在苏联等社会主义国家如鱼得水。 手”在孤独无助的背景前。

奥地利经济学派主张自由主义，反对政府干预市场，反对公益事业，批判马克思主义。 因此，这个学派长期以来在世界上属于少数派，却成功地预测了1930年代的大萧条和2008年的经济危机。

周期性爆发的经济危机引发了经济学界的反思，奥地利经济学派的理论逐渐回归视野。

2、哈耶克，奥地利学派的顶梁柱

哈耶克是20世纪最伟大的经济学家之一，1974年获得诺贝尔经济学奖，他的最后一部经济学专着《货币的去国家化》。

哈耶克被频繁提及的背景是数字货币的风起云涌。 作为奥地利学派的支柱，哈耶克在《货币非国家化》中质疑国家垄断货币的法律合理性，提出了令人震惊的“竞争性货币”理论。

哈耶克最终的经济学思考：既然自由竞争在一般的商品和服务市场是最有效率的，为什么不能在货币领域引入自由竞争呢？

哈耶克提出了革命性的建议：废除中央银行制度，允许私人发行货币，自由竞争，竞争的过程会找到最好的货币。

在《货币非国家化》一书中，他描述了他的终极自由主义蓝图：在一个国家，发行具有明显差异的、由不同货币单位组成的货币，包括允许私人货币流通，实现不同货币之间的兑换。 竞赛。 只有这样，所有的货币发行单位都会收紧货币发行量，才能避免因货币持续贬值而被淘汰的命运。

哈耶克的思想绝对震撼，颠覆了正统的货币体系概念。 但 Ha 在政治上和技术上都不可行。

1976年《货币非国家化》发表后，并未在当时的经济学界引起太大反响，也淹没在历史的尘埃中。

3. 货币非国家化

哈耶克的货币去国家化理论与比特币点对点电子现金系统不谋而合。

哈耶克理论体系的核心概念是自发秩序，它由自由、竞争和一般规则等要素构成。 自由是核心，竞争是基础，规则是保障。

哈耶克货币去国家化思想的实质是主张取消国家队对货币发行的垄断，允许私人发行货币，在自由市场机制下充分竞争，市场会在这个过程中选择想要的货币体系适者生存。 在发展条件下，货币竞争将使相对价格水平保持稳定，从而使经济自动达到新的均衡。

哈耶克分析了私人发行理想货币的原因。 他认为，如果私人货币发行机构达不到公众的预期，就会失去公众对它的信心，失去发行纸币的业务。 稳定币值的激励。 为了维护自身利益，各发钞机构都会适当约束自己的行为，使其发行货币的购买力总体保持稳定。

货币的非国家化之所以长期无法实现，主要是因为货币的铸造成本不同，同时在流通过程中也会有大量的损耗。 取代信用货币。

加密货币是基于计算机设备和互联网的加密传输和流通。 与传统货币相比，其理论铸造和流通成本为零，扫清了货币去国家化的障碍，但与所有非法定货币一样，面临着漫长的未来。 一段时间内的信誉和社会接受度问题。

4、比特币体系中货币去国家化的思路

1. 比特币是一个通过自发命令实现自我完善的系统，不依赖于中央维护。 “矿工”出于对自己发行比特币权利的担忧，努力为公众提供一种理想的货币，依靠社会上个体实践的存在。 利用共识主动性的概念和点对点网络技术的使用来自发地维护和维护系统。

2、比特币系统不会因为发行过多而导致通货膨胀。 比特币发行量根据其算法自行设定的增长率增长。 随着时间的推移，新开采的比特币数量减少，可以保持相当程度的货币中性。

3、比特币是一个完全去中心化的货币系统。 发行由算法控制，由所有比特币网络节点共同管理。 没有任何一个机构可以控制它。 是民间发行货币的具体做法。

五、货币非国家化：加密货币的价值

1. 争取加密货币的合法地位

哈耶克承认，政府不会同意这种与政府的商业竞争，也不会纵容私人发行货币。 然而，哈耶克攻击国家对法币的垄断，提出“竞争货币”取代法币垄断的合理性，实际上是在争取加密货币的合法地位。

目前，大多数国家并不承认加密货币作为“货币”或“私人货币”的存在。 美国和日本当局更愿意将加密货币纳入证券的范畴进行“监管”。

2、哈耶克的愿景：竞争性货币可以通过市场竞争机制抑制货币超发和稳定价格

哈耶克所设想的私人货币完全来源于货币发行制度。 即私人银行必须有一定数量的资产作为背书才能发行一定数量的货币，然后通过正负回购的方式来调节市场供求关系来维持价格。

比特币的发行机制完全脱离市场。 它是一种封闭的货币发行机制，不以市场交易为目的。 也没有资产作为刚性支付或背书，属于随机高风险发行。

这种所谓的市场竞争是没有门槛、没有规则、没有监督的。 作为货币自由主义者的哈耶克不能容忍它。

三、哈耶克的“竞争性货币”对银行和财政政策的影响

加密货币利用区块链技术挑战当今世界各国绝对权威的货币体系和庞大而中心化的金融体系。

互联网的信息脱媒功能引起了银行业和金融业的广泛关注。 很多人认为互联网会加速金融脱媒。 结果是传统互联网对他们不构成挑战，互联网大数据技术进一步强化了金融中心化的地位。

除了信息中介，银行和金融机构最重要的功能是信用中介。 区块链是为解决信用问题而诞生的。 建立在区块链技术之上的加密货币，不仅对货币发行权的垄断提出了挑战，也对以法币为中心的金融体系提出了挑战。

首先，数字货币金融对银行和金融中介机构的脱媒作用是彻底的。 分布式记账和点对点交易降低了金融交易的信息成本和信任成本。

其次，数字货币金融将构建一个分权、职责清晰、运行高效、信任安全的新型金融市场。 最后，数字货币金融加深了金融混合、金融与实体产业的融合，促进更多的金融资本向实体流动。

6.总结

比特币体系还在完善中，支持和质疑的声音还在博弈中，但比特币的诞生给了人们无限的想象空间。

淹没在历史车轮中的哈耶克货币非国家化思想也重新引起人们的关注，并为以比特币为代币的新货币体系的发展奠定了良好的理论基础。

在哈耶克发表《货币非国有化》的同一年认可比特币为法定货币的国家，惠特菲尔德·迪菲和马丁·赫尔曼发表了一篇开创性的论文《密码学新方向》，他们在论文中首次证明了发送者和接收者之间安全通信的可能性，无需需要传输密钥，从而开创了公钥密码学的新时代。

在那个时代，人们无法将这两个领域联系起来，人们的想象力也无法穿透时间，预测未来的某一天。 回过头来看现在的时间节点，我发现正是这两种思想的融合，成就了比特币。

参考：

一、盛松成：货币去国家化的概念与比特币的乌托邦

二、巴曙松：追溯数字货币时代货币非国家化的理论渊源

3、“货币非国家化”：货币发行也要交给市场

四、哈耶克货币非国家化理论的内容和意义

5、比特币体系的内在逻辑契合哈耶克的货币非国家化思想